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    監管層撒網專項檢查 部分“問題”兩融戶被勒令注銷

    2015-12-18 16:17:33  |  來源:  |  編輯:  |  

    21世紀經濟報道記者獲悉,部分券商目前已主動對部分涉嫌存在違規問題的兩融賬戶實施了“要求注銷”等舉措,據記者了解,該批賬戶多設立于今年7月2日之前。

    本報記者 李維 北京報道

    針對證券期貨經營機構的專項檢查已經進入執行層面。

    21世紀經濟報道記者從接近監管層人士和多家機構人士處證實,證監會此前宣布開展的證券期貨經營機構年度專項檢查本周已陸續進場。

    事實上,此次檢查正是本月初證監會宣布將以問題和風險為導向對部分證券期貨經營機構所采取的抽查活動,而據業內人士透露,多家機構在對待此輪檢查中較為慎重,其中較多機構已于此前啟動了自查,并對存在爭議的業務及客戶采取了一定的清理措施。

    例如,日前部分券商已要求部分存在合規隱患的兩融客戶注銷其信用擔保賬戶,該批賬戶多設立于7月2日之前,其主要問題在于不滿足彼時兩融新規修訂后對開戶門檻的新要求。

    據業內人士透露,機構在自查中已采取了較為嚴格的清理措施,與其試圖盡量避免相關問題被認定違規而遭到監管處罰的訴求不無關聯。

    “今年好多家券商都被罰了,所以行業內對于違規的僥幸心理在下降。”北京一家中型券商營業部負責人坦言,“最近檢查慢慢變得常規化,所以大家很小心,以前許多模糊地帶的,或者不知道是否算違規的,目前統統被合規(部門)認定違規,并要展開清理措施。”

    監管層入場機構檢查

    年底針對證券期貨經營機構的專項檢查已有序鋪開。

    21世紀經濟報道記者12月15日從多家券商、基金子公司人士處獲悉,即將被實施監管專項檢查的部分機構近日已經被監管層“進場”檢查。

    “這周開始入場了,我們也是要被檢查的對象,目前還在做相應的準備工作。”華南地區的一位基金公司人士透露,“知道我們要被檢查是上周的事情,這輪檢查就是證監會月初說的那個。”

    事實上,此次檢查正是證監會12月4日宣布,將以“問題和風險”為導向抽取部分證券期貨經營機構實施的專項檢查行動。

    據證監會披露,此輪檢查將涉及7家證券公司、1家券商資管子公司、3家基金公司、5家基金子公司、1家獨立基金銷售機構、3家期貨公司、3家期貨風險管理子公司和2家證券投資咨詢機構。

    多位機構人士稱,業內對此輪檢查應對較為慎重,也在合規方面做了較為完備的準備,并于日前啟動了自查。

    “我們之前已經開始了自查,目前可能在意比較多的就是用于配資的專戶業務和劣后、投顧擁有賬戶交易權的這類產品”,華北一家基金子公司人士稱,“現在都害怕被處罰或采取監管措施,如果那樣很可能又要有業務被暫停。”

    而在前述券商營業部負責人看來,證監會此次專項檢查實施前已對市場進行披露,因此其檢查的標準和執行口徑也將較為嚴格。

    “一般檢查前被披露行動的,通常都要被檢查出一些問題,而且細究起來,不少機構合規問題也是客觀存在的。”前述營業部負責人表示,“監管的思路是通過抽查、查處一批違法違規業務,能夠對行業起到震懾作用,減少行業的違規現象。”

    “今年A股大幅波動之下,估計監管層在查處違規問題上會比以往更嚴格。”該負責人亦指出,“這也是各家機構格外緊張的原因。”

    事實上,證監會此前也聲明了此次檢查的決心。“對檢查發現的違法違規行為,將依法從嚴查處,切實維護市場秩序,保護投資者合法權益。”證監會有關負責人彼時稱。

    部分“問題”兩融戶被勒令注銷

    值得一提的是,多家機構在面對此輪專項檢查時,與以往最大的不同體現在其對待含爭議類業務的態度上。

    “有爭議的,或者帶有監管套利性質的業務,之前我們的處理方式是和監管部門來解釋溝通,有時解釋是能被監管部門認可的,但有時連事后申訴也沒有用。”華北一位基金專戶投資經理稱,“但配資業務和一些結構化專戶的叫停是個節點,從這之后我們在對待監管時比以往更加保守了。”

    而針對部分存在爭議的存量業務,已有機構主動采取了清理措施。21世紀經濟報道記者獲悉,部分券商目前已主動對部分涉嫌存在違規問題的兩融賬戶實施了“要求注銷”等舉措,據記者了解,該批賬戶多設立于今年7月2日之前,而主要問題為其不滿足新修訂后的《證券公司融資融券業務管理辦法》(下稱兩融辦法)有關開戶門檻的適當性條款。

    “我們在清理一些有問題的融資融券賬戶,清理的主要是開立于7月2日前后的一批賬戶,因為這些賬戶不滿足7月2日之后的兩融新規。”東南沿海地區一家上市券商營業部經理表示。“我們這存在這種情況要被注銷的兩融賬戶大概30個。”

    7月2日,證監會“維穩”A股期間連夜頒布新的《兩融辦法》,規定兩融開戶門檻從“個人資產不低于50萬元”變為“連續20個交易日資產不低于50萬元”,但彼時該規定僅針對新開客戶,而存量客戶則并不受影響。

    據前述營業部經理介紹,雖然部分兩融客戶的合同簽署日早于新規頒布日,但由于開戶手續在券商內部須按規定走相應流程,導致其信用賬戶實際開立日已晚于7月2日;而面對正在到來的機構檢查,相關券商也不得不對此類

    “存在爭議”的賬戶實施清理措施。

    “這些客戶不滿足月均資產50萬的新門檻,雖然開戶合同簽署日早于7月2日,但在走內部流程的時候時間被拖延了,因為可能要迎接檢查,所以在比較嚴的考量下,這部分客戶也被合規認定為不符合兩融開戶標準而需要被清理。”前述營業部經理坦言,“我們現在也在和客戶解釋這個事。”

    值得一提的是,在該類兩融賬戶的注銷過程中,賬戶中存在的現金、股票及負債均需被執行清理措施。

    “注銷兩融賬戶需要客戶將持倉股票從信用賬戶劃轉到普通賬戶,然后再把信用擔保賬戶的錢撤出去,如果有負債,那就需要平倉了解了”,該營業部經理表示,“總之最后一定要是個空賬戶才能注銷,除了撤出資金和股票,投資者也必須去柜臺辦一次。”

    據該營業部經理介紹,之所以采取類似措施,其主要原因在于即將面臨監管層的業務檢查,擔心該類賬戶開立被視為違規而遭受處罰。

    “自查中,在合規上是一切從嚴的,比如說一個業務合規性有爭議,最后都會被算作違規并予以自查清理。”該券商的一位營業部負責人表示,“現在很多家券商都被扣分了,沒有人想再次被處罰,否則明年在監管評級上的壓力會更大,將對經營構成影響。”

    在前述基金專戶投資經理看來,今年以來多家機構先后因場外配資等原因被查處后,業務合規邊界的模糊化和檢查式監管的常規化,正在讓更多金融機構對含爭議類業務采取更加保守的處理態度。

    “創新和違規的界限越來越模糊,在拿捏不準的情況下,避免被監管部門認定違規和處罰才是上策。”該投資經理表示,“現在很多業務今天是創新,明天又成了違規的,所以大家的僥幸心態也不那么強了。”(21世紀經濟報道) 

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